'%253e%253crect%2520y='0.100098'%2520width='38.7141'%2520height='52.9647'%2520fill='%25230267FF'/%253e%253c/g%253e%253cg%2520clip-path='url(%2523clip0_2344_150)'%253e%253cpath%2520d='M10.5958%252047.7781L-12.3601%252024.2337L-0.882174%252012.4614L10.5958%252024.2337L22.0737%252012.4614L33.5516%252024.2337L10.5958%252047.7781Z'%2520fill='white'/%253e%253c/g%253e%253cdefs%253e%253cclipPath%2520id='clip0_2344_150'%253e%253crect%2520width='28.3932'%2520height='35.3063'%2520fill='white'%2520transform='translate(5.18481%252012.4258)'/%253e%253c/clipPath%253e%253c/defs%253e%253c/svg%253e)
Интернет банк
Услуги бизнесу
Услуги частным лицам
Войти в интернет банк
Вход частным лицам
Горячая линия:
8 804 333–94–97Горячая линия Москва:
+7 495 133-90-46
Вы - компания
Вы поставили товар, оказали услугу/работу крупному заказчику
Что у вас есть?
У вас есть контракт с покупателем, документы о приемке, товарно-транспортная накладная и счет-фактура
Где деньги?
Денег нет, так как срок оплаты по контракту еще не наступил, но у вас есть право на получение выручки в будущем – ваш актив
Что делать?
Вы можете уступить или продать эти денежные требования банку и получить деньги сразу, не дожидаясь срока оплаты и не напоминая покупателю об оплате. Это защитит вас от неплатежа.
Как работает факторинг для поставщика
Факторинг — лучшее решение для бизнеса, который работает с отсрочкой платежа
Факторинг — лучшее решение для бизнеса, который работает с отсрочкой платежа
Поставщик отгружает товары/оказывает услуги на условиях отсрочки платежа
Заключает договор факторинга
Передает документы, которые подтверждают отгрузку товара/реализацию услуги в Банк
Получает деньги за товар/услугу от Банка
Покупатель перечисляет деньги в Банк (открытый факторинг) или на номинальный счет поставщика (закрытый факторинг), когда подходит дата платежа
Поставщик отгружает товары/оказывает услуги на условиях отсрочки платежа
Заключает договор факторинга
Передает документы, которые подтверждают отгрузку товара/реализацию услуги в Банк
Получает деньги за товар/услугу от Банка
Покупатель перечисляет деньги в Банк (открытый факторинг) или на номинальный счет поставщика (закрытый факторинг), когда подходит дата платежа
Как работает факторинг для покупателя
Факторинг — лучшее решение для бизнеса, который работает с отсрочкой платежа
Факторинг — лучшее решение для бизнеса, который работает с отсрочкой платежа
Покупатель заключает с поставщиками договор на закупку товаров/работ/услуг с любой формой расчетов: отсрочка платежа, оплата по факту поставки, полная или частичная предоплата
Покупатель заключает договор факторинга с Банком
На основании поручений от покупателя Банк осуществляет расчеты с поставщиками за покупателя на условиях договора поставки, в т.ч. авансовые платежи
Покупатель оплачивает поставку/работы/услуги на реквизиты Банка на условиях отсрочки по договору факторинга
Покупатель заключает с поставщиками договор на закупку товаров/работ/услуг с любой формой расчетов: отсрочка платежа, оплата по факту поставки, полная или частичная предоплата
Покупатель заключает договор факторинга с Банком
На основании поручений от покупателя Банк осуществляет расчеты с поставщиками за покупателя на условиях договора поставки, в т.ч. авансовые платежи
Покупатель оплачивает поставку/работы/услуги на реквизиты Банка на условиях отсрочки по договору факторинга
Решение для поставщика
Классический Факторинг регрессный / безрегрессный
Решение для покупателя
Агентский факторинг
Виды факторинга
КЛАССИЧЕСКИЙ ФАКТОРИНГ БЕЗ ПРАВА РЕГРЕССА
Для кого
Поставщика
Потребность
Получить финансирование после поставки товара/оказания услуг
Выручка
Любая
Финансовый анализ
Не проводится
Сумма лимита
Устанавливается на основании потребности или максимальной дебиторской задолженности
КЛАССИЧЕСКИЙ ФАКТОРИНГ С ПРАВОМ РЕГРЕССА
Для кого
Поставщика
Потребность
Получить финансирование после поставки товара/оказания услуг
Выручка
Любая
Финансовый анализ
Не проводится, риск на дебитора
Сумма лимита
Устанавливается на основании потребности или максимальной дебиторской задолженности
АГЕНТСКИЙ ФАКТОРИНГ
Для кого
Покупателя
Потребность
Фактор осуществляет расчёты с поставщиками за покупателя на условиях договора поставки, в т.ч. авансовые платежи.
Выручка
От 2 млрд руб.
Финансовый анализ
Требуется
Сумма лимита
На основании финансового анализа
КЛАССИЧЕСКИЙ ФАКТОРИНГ БЕЗ ПРАВА РЕГРЕССА
Поставщика
КЛАССИЧЕСКИЙ ФАКТОРИНГ С ПРАВОМ РЕГРЕССА
Поставщика
АГЕНТСКИЙ ФАКТОРИНГ
Покупателя
КЛАССИЧЕСКИЙ ФАКТОРИНГ БЕЗ ПРАВА РЕГРЕССА
Для кого
Поставщика
Потребность
Получить финансирование после поставки товара/оказания услуг
Выручка
Любая
Финансовый анализ
Не проводится
Сумма лимита
Устанавливается на основании потребности или максимальной дебиторской задолженности
КЛАССИЧЕСКИЙ ФАКТОРИНГ С ПРАВОМ РЕГРЕССА
Для кого
Поставщика
Потребность
Получить финансирование после поставки товара/оказания услуг
Выручка
Любая
Финансовый анализ
Не проводится, риск на дебитора
Сумма лимита
Устанавливается на основании потребности или максимальной дебиторской задолженности
АГЕНТСКИЙ ФАКТОРИНГ
Для кого
Покупателя
Потребность
Фактор осуществляет расчёты с поставщиками за покупателя на условиях договора поставки, в т.ч. авансовые платежи.
Выручка
От 2 млрд руб.
Финансовый анализ
Требуется
Сумма лимита
На основании финансового анализа
оставить заявку на Факторинг
Мы гарантируем безопасность и сохранность ваших данных
Мы гарантируем безопасность и сохранность ваших данных
ПРЕИМУЩЕСТВА ПРИ ЗАКУПКАХ ПО ФАКТОРИНГУ
Для поставщика
Для поставщика
Финансирование на льготных условиях под риски покупателя и страхование рисков неплатежа покупателя
Снижение расходов по поставкам на покупателя
Участие в прибыли — деньги, полученные от Банка по договору факторинга, становятся выручкой предприятия, можно использовать по своему усмотрению
Для покупателя
Участие в прибыли от финансирования поставщика и снижение закупочной стоимости
Льготный период — увеличение отсрочки платежа и сокращение издержек администрирования
ПРЕИМУЩЕСТВА ПРИ ЗАКУПКАХ ПО ФАКТОРИНГУ
Для поставщика
Финансирование на льготных условиях под риски покупателя и страхование рисков неплатежа покупателя
Снижение расходов по поставкам на покупателя
Участие в прибыли — деньги, полученные от Банка по договору факторинга, становятся выручкой предприятия, можно использовать по своему усмотрению
Для покупателя
Участие в прибыли от финансирования поставщика и снижение закупочной стоимости
Льготный период — увеличение отсрочки платежа и сокращение издержек администрирования
ФАКТОРИНГ ИЛИ КРЕДИТ?
Факторинг
Кредит
ФАКТОРИНГ ИЛИ КРЕДИТ?
Срок договора
Бессрочный
Фиксированный срок
Лимит финансирования
Зависит от объема дебиторской задолженности продавца
Фиксированная сумма
Срок финансирования
Фактическая отсрочка
Фиксированный срок
Обеспечение
Залог не нужен
Залог
Погашение
День фактической оплаты покупателем
Фиксированная дата платежа
Контроль целевого использования
-
Только целевое использование
Структура баланса
Не отражается как кредитное обязательство
Кредитное обязательство
Дополнительный сервис
Управление дебиторской задолженностью, снижение риска неплатежа
-
Срок договора
Фиксированный срок
Бессрочный
Лимит финансирования
Фиксированная сумма
Зависит от объема дебиторской задолженности продавца
Срок финансирования
Фиксированный срок
Фактическая отсрочка
Обеспечение
Залог
Залог не нужен
Погашение
Фиксированная дата платежа
День фактической оплаты покупателем
Контроль целевого использования
Только целевое использование
-
Структура баланса
Кредитное обязательство
Не отражается как кредитное обязательство
Дополнительный сервис
-
Управление дебиторской задолженностью, снижение риска неплатежа
полезно знать
Зачем бизнесу факторинг?
Факторинг может быть полезным инструментом для предприятий, особенно для малых и средних компаний, которые сталкиваются с проблемой долгих сроков оплаты от клиентов. Эта финансовая услуга помогает им улучшить свой денежный поток и обеспечить стабильность финансового положения.
Каковы основные особенности факторинга?
Услуга факторинга позволяет предприятиям получить доступ к средствам, находящимся в дебиторской задолженности, без необходимости ждать оплаты от своих клиентов. Факторинг— хорошая возможность для улучшения ликвидности и оптимизации оборотного капитала предприятия. Банк берет на себя риск невозврата долга со стороны клиента (дебитора), что позволяет предприятию избежать потерь в случае неплатежей.
Что такое факторинг?
Факторинг – это финансовая услуга, которая заключается в выкупе дебиторской задолженности у предприятий и организаций. При факторинге банк выкупает дебиторскую задолженность у своего клиента (поставщика товаров или услуг) за согласованный процент от суммы долга и предоставляет ему немедленное финансирование в виде денежных средств.
полезно знать
Зачем бизнесу факторинг?
Факторинг может быть полезным инструментом для предприятий, особенно для малых и средних компаний, которые сталкиваются с проблемой долгих сроков оплаты от клиентов. Эта финансовая услуга помогает им улучшить свой денежный поток и обеспечить стабильность финансового положения.
Каковы основные особенности факторинга?
Услуга факторинга позволяет предприятиям получить доступ к средствам, находящимся в дебиторской задолженности, без необходимости ждать оплаты от своих клиентов. Факторинг— хорошая возможность для улучшения ликвидности и оптимизации оборотного капитала предприятия. Банк берет на себя риск невозврата долга со стороны клиента (дебитора), что позволяет предприятию избежать потерь в случае неплатежей.
Что такое факторинг?
Факторинг – это финансовая услуга, которая заключается в выкупе дебиторской задолженности у предприятий и организаций. При факторинге банк выкупает дебиторскую задолженность у своего клиента (поставщика товаров или услуг) за согласованный процент от суммы долга и предоставляет ему немедленное финансирование в виде денежных средств.